一、什么是洗錢

洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

二、洗錢有哪些危害

為有組織犯罪提供資金來源；

助長刑事犯罪，危害社會穩(wěn)定；

助長貪污腐?。?

損害金融機構(gòu)聲譽，誘發(fā)金融危機；

嚴(yán)重損害社會公平原則，沖擊合法經(jīng)濟，破壞國家投資環(huán)境。

三、身邊的洗錢方式有哪些

1.虛擬貨幣

虛擬貨幣體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點對點發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；我國明確禁止虛擬貨幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢工具。

2.網(wǎng)絡(luò)賭博

犯罪分子偽裝成實體企業(yè)，掩飾賭博資金，通過網(wǎng)銀、第三方支付平臺等支付手段，收取賭博資金實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)賭博資金流動，并不斷更換商家編號和名稱，達到洗錢目的。

3.電信詐騙

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金的交易環(huán)節(jié)復(fù)雜、交易層級較多，詐騙人員通過操作在全國不同省市開立的多個賬戶用于對違法所得進行最終轉(zhuǎn)移并于境內(nèi)外取現(xiàn)。近年來，還出現(xiàn)了外籍人員入境在全國范圍內(nèi)開立銀行卡，專門用于境外提現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金進行洗錢。

四、什么是反洗錢

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

五、我們?nèi)绾巫晕冶Ｗo

不出租出借自己的身份證件；

不出租出借自己的賬戶；

不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；

不替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券出入境；

不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊；

選擇可靠的金融機構(gòu)；

勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

六、抵制洗錢的方式有哪些？

舉報：任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機關(guān)舉報。

            宣傳：每一位公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢知識，為增強全民反洗錢意識貢獻一份力量。