金融教育宣傳月——反洗錢宣傳在行動
時(shí)間:2024/9/9 14:46:13 來源:昆明市晉寧區(qū)人民檢察院

一、什么是洗錢罪?

中華人民共和國刑法第百九十一條為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)。

二、犯洗錢罪將受到什么處罰?

有下列行為之一的,沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的;

(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn);

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

三、洗錢有哪些危害?

一是對社會的影響,包括助長上游犯罪,滋生腐敗,影響社會穩(wěn)定,影響國家、地區(qū)聲譽(yù)及威脅國家安全。

二是對經(jīng)濟(jì)的影響,洗錢造成資金無規(guī)律流動,沖擊正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序,影響金融市場穩(wěn)定,削弱國家宏觀調(diào)控效果,危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

四、常見的洗錢類型有哪些?

(一)利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益

地下錢莊并不是嚴(yán)格意義上的法律術(shù)語,它是一種非法“金融機(jī)構(gòu)”,游離于金融監(jiān)管體系之外,以營利為目的,利用或部分利用正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò),非法從事存、貸、匯、兌等金融活動,為不法分子從事各類違法犯罪活動提供資金結(jié)算便利。

(二)利用“跑分平臺”為跨境賭博提供支付結(jié)算通道。

“跑分”是指利用自己持有的收款碼如銀行卡或微信、支付寶收款碼,為別人進(jìn)行代收款而賺取傭金的行為。

“跑分”的危害個(gè)人信息泄露,資金損失,參與者可能成為非法經(jīng)營罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪或下游犯罪共犯。

(三)虛擬貨幣成為洗錢和上游犯罪轉(zhuǎn)移資金新途徑。

虛擬貨幣匿名性強(qiáng)、便利性強(qiáng)、流通性較高,準(zhǔn)確追蹤資金流向的難度大,易被犯罪分子利用。

五、公民對于反洗錢有哪些義務(wù)?

(一)不出租或出借身份證件;

(二)不出租出借賬戶、銀行卡和收付款二維碼;

(三)不用自己的賬戶替他人提現(xiàn);

(四)做好個(gè)人賬戶分類管理;

(五)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu);

(六)主動配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別;

(七)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙;

(八)勇于舉報(bào)洗錢活動,維護(hù)社會公平正義。


來源:昆明市晉寧區(qū)人民檢察院